— Expertises
Mes services
Sept domaines d'intervention complémentaires pour une approche globale et cohérente de votre patrimoine. Chaque recommandation est personnalisée, documentée et fondée sur votre situation réelle.
Prendre rendez-vous →|
01 — Fondation Bilan
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Le bilan patrimonial est une analyse globale et approfondie de votre situation financière, fiscale, juridique et successorale. Il est réalisé lors d'un ou plusieurs entretiens confidentiels, puis formalisé dans un rapport écrit personnalisé. Ce que nous analysons ensemble
Premier entretien offert et sans engagement. À l'issue du bilan, vous recevez un rapport écrit complet avec des préconisations concrètes, chiffrées et hiérarchisées selon vos priorités. |
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02 — Investissement Immobilier
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L'investissement immobilier ne se résume pas à acheter un bien. La structuration juridique et fiscale peut radicalement changer la performance nette de votre investissement sur 20 ans. Mon rôle est de vous orienter vers le montage le plus adapté à votre situation. Dispositifs & supports maîtrisés
Chaque projet fait l'objet d'une simulation chiffrée comparative entre les différents montages envisageables, avant toute décision. |
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03 — Protection Assurance
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Grâce à la loi Lemoine (2022), vous pouvez résilier et changer d'assurance emprunteur à tout moment, sans frais ni pénalités. C'est une opportunité majeure d'économies que la plupart des emprunteurs ignorent. Comment ça fonctionne Analyse de votre contrat actuel Identification des garanties, du taux et du coût total sur la durée restante Comparaison multi-assureurs Accès à un panel large de compagnies — garanties au moins équivalentes, tarif optimisé Accompagnement à la substitution Je gère toutes les démarches administratives auprès de votre banque à votre place Suivi dans la durée Révision possible à chaque changement de situation (état de santé, évolution des tarifs…) Économie moyenne constatée : entre 5 000 € et 25 000 € sur la durée totale d'un prêt immobilier, selon le capital restant dû, le profil et l'âge de l'emprunteur. Simulation gratuite et sans engagement. |
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04 — Dirigeants Protection du
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La stratégie patrimoniale d'un dirigeant est indissociable de la vie de son entreprise. Il convient d'optimiser la rémunération, de préparer la retraite, de protéger les proches et d'anticiper la transmission — en intégrant simultanément les dimensions fiscales, sociales et juridiques.
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05 — Optimisation Réduction
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La réduction d'impôts ne se résume pas à l'achat d'un appartement Pinel. Il existe une palette complète de dispositifs légaux, chacun adapté à un profil fiscal et un niveau de risque différent. L'enjeu est de choisir le bon outil, pas le plus connu. Dispositifs selon votre profil
Important : Aucun dispositif de défiscalisation ne doit être souscrit sans une analyse préalable de votre situation fiscale globale. Un mauvais choix peut coûter plus qu'il ne rapporte. Je réalise systématiquement une simulation comparée avant toute recommandation. |
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06 — Anticipation Préparation
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Le système de retraite par répartition génère souvent une perte de revenus significative au moment du départ — pouvant atteindre 40 à 60% pour les indépendants et dirigeants. Constituer une retraite complémentaire privée n'est plus une option, c'est une nécessité. Les solutions selon votre statut
Bilan retraite offert : estimation de vos droits actuels, projection de vos revenus à la retraite, et identification des leviers d'optimisation disponibles selon votre situation et votre âge. |
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07 — Entreprise Épargne
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Depuis la loi PACTE, l'épargne salariale est accessible aux entreprises de toute taille, y compris les TPE et sociétés unipersonnelles. C'est un levier d'optimisation souvent ignoré qui permet de se verser de l'argent avec une fiscalité très avantageuse. Les dispositifs disponibles
Exemple concret : Un dirigeant de TPE versant 3 000 € sur un PEE via abondement économise en moyenne 1 500 € à 2 000 € de charges et d'impôts par rapport à une rémunération classique équivalente. Je vous accompagne de la mise en place du plan jusqu'au choix des supports d'investissement. |
— Passons à l'action
Quel est votre projet patrimonial ?
Premier entretien offert et sans engagement. Déplacement à domicile en Nord-Isère, Rhône-Alpes et Franche-Comté. Visioconférence disponible partout en France.
Prendre rendez-vous →06 43 98 59 82 · bernabeupatrimoine@gmail.com · N° ORIAS 26003747
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Le bilan patrimonial est une analyse globale et approfondie de votre situation financière, fiscale, juridique et successorale. Il est réalisé lors d'un ou plusieurs entretiens confidentiels, puis formalisé dans un rapport écrit personnalisé. Ce que nous analysons ensemble
Premier entretien offert et sans engagement. À l'issue du bilan, vous recevez un rapport écrit complet avec des préconisations concrètes, chiffrées et hiérarchisées selon vos priorités. |
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02 — Investissement Immobilier
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L'investissement immobilier ne se résume pas à acheter un bien. La structuration juridique et fiscale peut radicalement changer la performance nette de votre investissement sur 20 ans. Mon rôle est de vous orienter vers le montage le plus adapté à votre situation. Dispositifs & supports maîtrisés
Chaque projet fait l'objet d'une simulation chiffrée comparative entre les différents montages envisageables, avant toute décision. |
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03 — Protection Assurance
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Grâce à la loi Lemoine (2022), vous pouvez résilier et changer d'assurance emprunteur à tout moment, sans frais ni pénalités. C'est une opportunité majeure d'économies que la plupart des emprunteurs ignorent. Comment ça fonctionne Analyse de votre contrat actuel Identification des garanties, du taux et du coût total sur la durée restante Comparaison multi-assureurs Accès à un panel large de compagnies — garanties au moins équivalentes, tarif optimisé Accompagnement à la substitution Je gère toutes les démarches administratives auprès de votre banque à votre place Suivi dans la durée Révision possible à chaque changement de situation (état de santé, évolution des tarifs…) Économie moyenne constatée : entre 5 000 € et 25 000 € sur la durée totale d'un prêt immobilier, selon le capital restant dû, le profil et l'âge de l'emprunteur. Simulation gratuite et sans engagement. |
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La stratégie patrimoniale d'un dirigeant est indissociable de la vie de son entreprise. Il convient d'optimiser la rémunération, de préparer la retraite, de protéger les proches et d'anticiper la transmission — en intégrant simultanément les dimensions fiscales, sociales et juridiques.
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La réduction d'impôts ne se résume pas à l'achat d'un appartement Pinel. Il existe une palette complète de dispositifs légaux, chacun adapté à un profil fiscal et un niveau de risque différent. L'enjeu est de choisir le bon outil, pas le plus connu. Dispositifs selon votre profil
Important : Aucun dispositif de défiscalisation ne doit être souscrit sans une analyse préalable de votre situation fiscale globale. Un mauvais choix peut coûter plus qu'il ne rapporte. Je réalise systématiquement une simulation comparée avant toute recommandation. |
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« Bien gérer son patrimoine, c’est préparer l’avenir tout en protégeant le présent. »
Baptiste Bernabeu
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Bernabeu Conseil CGP Indépendant
Conseiller en Gestion de Patrimoine |
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© 2025 Baptiste Bernabeu — Bernabeu Conseil · Tous droits réservés
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