— À propos
Baptiste Bernabeu
Bernabeu Conseil
Conseiller en Gestion de Patrimoine indépendant, habilité et réglementé, adhérent CNCEF et membre du réseau Inovéa. Un accompagnement global, objectif et sur-mesure pour construire et protéger votre patrimoine en Nord-Isère, Rhône-Alpes et Franche-Comté.
— Mon parcours
Un conseil indépendant, au service de vos intérêts
Baptiste Bernabeu
Conseiller en Gestion de Patrimoine
| Société Bernabeu Conseil |
| SIREN 991 005 208 |
| SIRET 991 005 208 00012 |
| N° ORIAS 26003747 |
| Habilitations CIF MIA MIOBSP |
| Association CNCEF |
| Réseau Inovéa |
| Zone Nord-Isère · Rhône-Alpes · Franche-Comté |
Après un parcours dans le secteur financier, j'ai fait le choix de l'indépendance pour exercer la gestion de patrimoine dans sa forme la plus intègre : sans contrainte commerciale, sans réseau bancaire captif, uniquement guidé par l'intérêt de mes clients.
Implanté en Nord-Isère et intervenant sur l'ensemble de Rhône-Alpes et de la Franche-Comté, j'accompagne particuliers, chefs d'entreprise et professions libérales dans la construction, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine.
Habilité par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) en qualité de Conseiller en Investissements Financiers et enregistré à l'ORIAS sous les catégories MIA et MIOBSP, j'exerce dans un cadre réglementaire strict, sous la supervision de la CNCEF en tant qu'association professionnelle agréée.
Membre du réseau Inovéa, je bénéficie d'un accès à une plateforme de partenaires sélectionnés tout en conservant une totale liberté de conseil.
— Réglementation
Mes habilitations
|
CIF Conseiller en Investissements Financiers Habilitation délivrée sous l'égide de l'AMF. Autorisé à fournir des conseils personnalisés sur les investissements financiers : assurance-vie, PER, SCPI, FIP/FCPI, et tout support d'épargne ou de placement. Autorité de tutelle : AMF Association agréée : CNCEF amf-france.org |
MIA Mandataire d'Intermédiaire en Assurance Enregistré à l'ORIAS (n° 26003747), habilité à présenter et aider à conclure des contrats d'assurance. Couvre l'assurance-vie, l'assurance emprunteur, la prévoyance et les contrats de retraite. Autorité de tutelle : ACPR N° ORIAS : 26003747 orias.fr |
MIOBSP Mandataire d'Intermédiaire en Opérations de Banque Enregistré à l'ORIAS (n° 26003747), habilité à présenter des opérations de crédit immobilier et à accompagner mes clients dans leurs financements, y compris la délégation d'assurance emprunteur. Autorité de tutelle : ACPR N° ORIAS : 26003747 orias.fr |
— Réseau
Membre du réseau Inovéa
|
Bernabeu Conseil est membre du réseau Inovéa, groupement de Conseillers en Gestion de Patrimoine indépendants reconnu pour la qualité de ses membres et la rigueur de ses standards. Ce réseau me donne accès à un panel élargi de partenaires institutionnels sélectionnés, sans remettre en cause mon indépendance totale de conseil. Je reste libre de toute recommandation, guidé uniquement par votre intérêt. |
Accès multi-partenaires Compagnies d'assurance, sociétés de gestion et établissements bancaires référencés Formation continue & veille réglementaire Montée en compétences permanente assurée par le réseau Indépendance préservée Aucune obligation de placement — mes recommandations restent libres et objectives |
— Conformité
Informations légales
|
Identité de la société
Enregistrement ORIAS
Assurance RC Professionnelle
|
Autorités de tutelle Pour l'activité CIF : Autorité des Marchés Financiers (AMF) Pour les activités MIA et MIOBSP : Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) Association professionnelle agréée AMF CNCEF — Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers Médiation — CNPM CNPM — Médiation de la Consommation 27 avenue de la Libération En cas de litige non résolu dans un délai de 2 mois après réclamation écrite, vous pouvez saisir gratuitement le médiateur. La médiation est ouverte à tout consommateur au sens de l'article L.133-4 du Code de la consommation. |
— Avertissement légal & informations réglementaires
Caractère indicatif des informations : Les informations et contenus présentés sur ce site ont un caractère purement indicatif et ne sauraient constituer une offre de service contractuelle, un conseil en investissement ou une recommandation personnalisée au sens de la réglementation applicable.
Risques : Tout investissement comporte des risques, notamment de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Bernabeu Conseil ne peut être tenu responsable de décisions prises sur la base des informations générales présentées sur ce site, sans qu'une analyse personnalisée de votre situation ait été préalablement réalisée.
Transparence des rémunérations (MIF II / DDA) : Conformément aux obligations réglementaires, Baptiste Bernabeu vous informera par écrit, avant toute souscription, de la nature et du montant (ou du mode de calcul) de sa rémunération — honoraires de conseil, commissions versées par les producteurs de produits financiers, ou combinaison des deux.
Gestion des conflits d'intérêts : Une politique de gestion des conflits d'intérêts est établie et disponible sur demande écrite. Tout conflit potentiel est signalé avant la fourniture du conseil, conformément aux obligations MIF II.
Protection des données (RGPD) : Vos données personnelles et patrimoniales sont traitées avec la plus stricte confidentialité, conformément au Règlement Général sur la Protection des Données (UE 2016/679). Elles ne sont jamais transmises à des tiers sans votre consentement explicite préalable.
Réclamations : Toute réclamation doit être adressée par écrit à bernabeupatrimoine@gmail.com. En l'absence de réponse satisfaisante dans un délai de 2 mois, vous pouvez saisir gratuitement le médiateur CNPM — Médiation de la Consommation : 27 avenue de la Libération, 42400 Saint-Chamond — contact@cnpm-mediation-consommation.fr — www.cnpm-mediation-consommation.fr
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— Mon parcours
Un conseil indépendant, au service de vos intérêts
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| SIREN 991 005 208 |
| SIRET 991 005 208 00012 |
| N° ORIAS 26003747 |
| Habilitations CIF MIA MIOBSP |
| Association CNCEF |
| Réseau Inovéa |
| Zone Nord-Isère · Rhône-Alpes · Franche-Comté |
Après un parcours dans le secteur financier, j'ai fait le choix de l'indépendance pour exercer la gestion de patrimoine dans sa forme la plus intègre : sans contrainte commerciale, sans réseau bancaire captif, uniquement guidé par l'intérêt de mes clients.
Implanté en Nord-Isère et intervenant sur l'ensemble de Rhône-Alpes et de la Franche-Comté, j'accompagne particuliers, chefs d'entreprise et professions libérales dans la construction, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine.
Habilité par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) en qualité de Conseiller en Investissements Financiers et enregistré à l'ORIAS sous les catégories MIA et MIOBSP, j'exerce dans un cadre réglementaire strict, sous la supervision de la CNCEF en tant qu'association professionnelle agréée.
Membre du réseau Inovéa, je bénéficie d'un accès à une plateforme de partenaires sélectionnés tout en conservant une totale liberté de conseil.
— Réglementation
Mes habilitations
|
CIF Conseiller en Investissements Financiers Habilitation délivrée sous l'égide de l'AMF. Autorisé à fournir des conseils personnalisés sur les investissements financiers : assurance-vie, PER, SCPI, FIP/FCPI, et tout support d'épargne ou de placement. Autorité de tutelle : AMF Association agréée : CNCEF amf-france.org |
MIA Mandataire d'Intermédiaire en Assurance Enregistré à l'ORIAS (n° 26003747), habilité à présenter et aider à conclure des contrats d'assurance. Couvre l'assurance-vie, l'assurance emprunteur, la prévoyance et les contrats de retraite. Autorité de tutelle : ACPR N° ORIAS : 26003747 orias.fr |
MIOBSP Mandataire d'Intermédiaire en Opérations de Banque Enregistré à l'ORIAS (n° 26003747), habilité à présenter des opérations de crédit immobilier et à accompagner mes clients dans leurs financements, y compris la délégation d'assurance emprunteur. Autorité de tutelle : ACPR N° ORIAS : 26003747 orias.fr |
— Réseau
Membre du réseau Inovéa
|
Bernabeu Conseil est membre du réseau Inovéa, groupement de Conseillers en Gestion de Patrimoine indépendants reconnu pour la qualité de ses membres et la rigueur de ses standards. Ce réseau me donne accès à un panel élargi de partenaires institutionnels sélectionnés, sans remettre en cause mon indépendance totale de conseil. Je reste libre de toute recommandation, guidé uniquement par votre intérêt. |
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— Conformité
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Risques : Tout investissement comporte des risques, notamment de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Bernabeu Conseil ne peut être tenu responsable de décisions prises sur la base des informations générales présentées sur ce site, sans qu'une analyse personnalisée de votre situation ait été préalablement réalisée.
Transparence des rémunérations (MIF II / DDA) : Conformément aux obligations réglementaires, Baptiste Bernabeu vous informera par écrit, avant toute souscription, de la nature et du montant (ou du mode de calcul) de sa rémunération — honoraires de conseil, commissions versées par les producteurs de produits financiers, ou combinaison des deux.
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